对于指数基金而言，你会长期持有还是倾向于波段操作

本篇文章给大家谈谈对于指数基金而言，你会长期持有还是倾向于波段操作，以及为什么不建议指数基金对应的知识点，文章可能有点长，但是希望大家可以阅读完，增长自己的知识，最重要的是希望对各位有所帮助，可以解决了您的问题，不要忘了收藏本站喔。

本文目录

1. 指数型基金可以长期持有吗
2. 如果十年前买指数基金，是不是到现在几乎没赚
3. 如果指数基金非常安全，那么为什么一般人不把大部分储蓄投入其中呢
4. 对于指数基金而言，你会长期持有还是倾向于波段操作

指数型基金可以长期持有吗

指数型基金，可以长期持有。不过，在长期持有的过程中，是可以优化的，或能更好的降低自身投资的风险。怎么讲？

所谓的指数型基金，是指特定指数成分股为投资对象目标的基金，常见对标的指数有沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、上证50指数等。也就是说，投资者投资指数型基金，其实是投资了一揽子成分股，投资了一个特定组合。

而特定指数的成分股，并不是随机挑选的，比如沪深300指数的成分股是沪深两市流通性最好的300家上市公司，上证50指数是沪市流通性最好的50家上市公司，并且之后按照固定的时间进行更新。这样类型的指数，是具备成长性的，只要成分股具备不错的综合成长性，那么指数就能很有力的上涨。为什么标普500指数、纳斯达克100指数、道琼斯工业指数这些年能一直不停的上涨呢？重要的原因是其成分股有着综合不错的上涨性。

既然优势明显，又有着自我更新能力，自然指数型基金是可以长期持有的。不过，要在此基础上优化，或能更好的降低投资风险。比如A股市场，沪深300指数是两市流动性最好的300家公司，但权重占比还是以大金融为主，是有着不协调的情况的。如果再搭配一些其他指数型基金，效果或要更合适一些，更具备成长性一些。这就要从各指数型基金中查看细分的成分股了。

还有，投资的方式如果是一直持有，如果投资的点位在底部还可以。但要是在顶部，在之后的持有过程中就十分难受了。所以，方式上可以选择定投，不管在顶部、低部，最终都是趋近于一个平均的价格，投资也会更加稳妥一些。

如果十年前买指数基金，是不是到现在几乎没赚

对于投资者而言，有耐性有定力是优秀的品质，长期投资也是正确的理念。

无可否认，投资市场上存在十年甚至几十年的常青树，其价格一直呈现上涨走势。例如，我国A股市场中，最近10年中年化增长超过20%的股票有30几只，如果投资者有幸选中了它们，则10年下来资产会增长5~19倍，这个投资收益水平可以与巴菲特媲美了。

但是，我们讲市场有波动周期，盛极而衰、否极泰来，大多数投资标的都会有价格起伏波动。如果我们以沪深300指数来代表中国股市的整体表现，它自2015年1月至2020年5月的走势如下图所示。

由历史走势图可见，中国股市突出的特点是波动剧烈，而且是牛短熊长。

因此，投资中国股市，如果所谓的“长期”投资超过了一定的限度，很有可能会类似坐过山车，把煮熟的鸭子又放飞了。

购买宽基指数基金，其投资收益更贴近于市场平均水平，而且投资时间越长越能体现“均值回归”原理。

假如有投资者投资于沪深300指数（基金），一次性买入后持有10年，那么根据投资者入市的时点不同，投资收益会呈现出巨大的差异性结果，详见下图。

上图中，横坐标为投资时间点，纵坐标为投资收益率，红色线代表一次性买入持有10年所获的投资收益。列举两个极端的例子：

如果投资者在2005年6月沪深300指数位于818点时买入，持有10年到2015年6月初指数位于5180点时，投资收益高达533%。

而如果投资者在2007年10月沪深300指数位于5760点时买入，持有10年到2017年10月指数位于3820点时，投资则是亏损的，收益为-33.7%。

简单总结一下就是，基于现有的历史数据，如果投资者一次性投资沪深300指数，持有期满10年的收益范围是-33.7~533%。

不过，从上图中收益曲线来看，一次性投资沪深300指数获得正收益的概率高达82%，只有18%的可能性是亏损的。

具体而言，投资者在2007年4月下旬到2008年5月上旬这段时间投资，沪深300指数处于历史高位阶段，投资10年下来还会亏损0~33.7%。在剩余的其他时间点投资，持有10年肯定是又盈利的，收益率区间为0~533%。

据此推论，只要投资者不是在大牛市市场情绪高涨阶段买入，长期投资获得盈利几乎是可以肯定。换而言之，只要投资者从熊市开始一直不断买入宽基，而且对于收益不是太贪婪，不在大牛市行情发展到一定阶段后还追高买入，或者在大牛市行情中做好仓位管理、控制回撤风险，则几乎可以肯定会盈利。

以上所述，其实就是定投宽基指数基金的做法，详见上图中草绿色收益曲线。

定投沪深300指数10年，因定投开始时点不同而最大收益为137%、最小收益为0.5%。也就是说，历史数据回测显示：坚持定投10年不会亏钱，只是收益高低的问题。而定投收益的高低，则主要取决于判断牛市高点和掌控止盈标准的能力。

总而言之，定投宽基指数基金是最适合普通人的投资方式。长期定投加上适当的止盈操作，可以轻松获得市场平均收益，实现财富增值，抵御通货膨胀。

如果指数基金非常安全，那么为什么一般人不把大部分储蓄投入其中呢

我看到过Quora上有用户对这个问题做过回答，大概内容是这样的：

从1993年2月（当ETF第一次启动时）投资1万美元的总回报。您可以使用PortfolioVisualizer运行相同的分析。虽然很多人会对将10,000美元变成97,000美元（2017年12月31日的投资价值）的想法感到惊叹，但很少有人能够胃口下降50％以上。我指的是2000年8月至2002年9月，和2007年10月至2009年2月这段时间。

对于储蓄和短期现金需求有限的普通人来说，他或她根本不具有投资指数基金的风险偏好。在认真考虑长期投资之前，大多数人（正确）把重点放在紧急储蓄上，确保他们有稳定的收入。

第二个问题（对于那些已经达到一定程度的金融稳定的人）是知识。大多数人不明白，投资超越股票本身。不要把重点放在股票上，重要的是要明白，股票，债券和商品组合是绝大多数公众投资的最佳方式之一。

对于那些（正确）害怕投资股票的人来说，如果他们每年可靠地赚取7-8％，而将平局限制在20％以下，你是否认为可以说服他们投资？看上面的图表，我一定会这么说！不幸的是，这些知识在普通大众中并不普遍，这是你的“普通乔”在生活中落后的一个重要原因。

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对于指数基金而言，你会长期持有还是倾向于波段操作

我是定投的操作，从2007年到现在每月定投1000元，虽然当时在最高点上证综指6000点上下，现在上证综指在3000点上下，但因为是定投，长期持有，目前收益超过100％。

同期，我也买自认为的好股票，收益没有这么高，多数股票还是亏损的呢。

可见，长期持有指数基金是多么重要的策略。其实对我来说，我认为判断不出大盘的顶点和低点的，比如4000点，现在的3000点，过去的2000点，不管你怎么判断，它既不算高，也不算最低。我这些年炒股的心得是，长期持有比做波段保险许多。

比如在2000多点的时候，看上去我们的亏损是很大的，比如说有40％，有些已成功逃出的，很庆幸很高兴，觉得躲过一大劫。但问题又来了，你知道什么时候进入上涨周期吗？你判断不出来。

等上涨周期已确定时，我们已经从亏损40％到了只亏损10％的地步了，这时候即便有人说重新杀进来吧，他已长期持有的人，几乎在同一亏损状态下了，何况买卖频繁的人，手续费还要损失不少呢。

我曾参考了不少成功炒股者的经验，唯一总结出的一点：普通散户最好别炒股，如果真要操作，就定投指数基金吧，长期持有。

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